投资组合再平衡计算器
这款投资组合再平衡计算器能算出把投资调回目标配置所需的精确交易。输入你当前的持仓，为每项资产设定想要的百分比，它会立即显示哪些仓位该买入、哪些该卖出，以及买卖多少。
随着时间推移，表现好的资产涨得比其他资产快，组合会逐渐偏离原本的计划——一个 60/40 的配置可能悄悄变成 70/30，承担着超出预期的风险。再平衡会减持超配的仓位、增持低配的仓位，把比例恢复到你设定的水平。如果你有新的钱要投入，本工具还能把这笔资金引向低配资产，让你少卖出就能完成再平衡。
如何再平衡你的投资组合
选一个起始模板
选择一个预设可以快速填好表格：60/40 是经典的股债配置，三基金包含美国股票、国际股票和债券，全天候则是适应各种行情的多元化组合。你也可以跳过预设，从零开始添加资产。
输入你的持仓
为每一行设置资产名称、它的当前价值以及你想要的目标 %。用添加资产跟踪更多仓位，或用删除按钮移除一项。把总配置比例保持在 100%，方案才会准确。
加入新增资金（可选）
有钱要投入吗？把金额填入新增资金栏。计算器会把它纳入方案，显示这笔新资金该如何分配到低配资产上，从而减少你需要卖出的数量。
查看再平衡方案
查看组合总价值、买入与卖出的合计金额，以及逐项资产的交易清单。每项资产都会显示当前与目标百分比，并给出买入、卖出或保持的操作及精确金额。
功能特色
买入/卖出交易方案
为每项资产算出精确的买入或卖出金额，把你的持仓调回目标配置。
预设组合模板
用 60/40、三基金或全天候模板立即上手，自动填好资产名称、示例数值和目标百分比。
灵活管理资产
随时增删仓位以贴合你的真实组合，可跟踪的资产数量没有上限。
用新增资金再平衡
输入新增资金，查看如何把它引向低配资产，减少卖出现有仓位的需要。
配置比例校验
实时的总配置比例指示器会在目标合计达到 100% 时确认，未达标时则提示你。
组合状态识别
状态标签一眼告诉你组合是已平衡、需再平衡，还是目标合计无效。
交易汇总合计
汇总卡片归集买入合计、卖出合计以及方案中的资产数量。
当前与目标对比
每项资产都把当前百分比与目标百分比并列显示，让你清楚看到它偏离了多少。
多币种支持
选择你的币种，每个输入、结果和交易金额都会随之更新货币符号和数字格式。
常见问题
多久再平衡一次投资组合比较好？
许多投资者按日历再平衡——每季度、每半年或每年一次——也有人在某项资产偏离目标超过设定区间时再做调整。合适的频率取决于你的策略、交易成本和税务情况。无论你选择在哪个时点检查，本工具都能算出对应的交易。
再平衡的 5% 阈值规则是什么？
阈值（或区间）再平衡是指只在某项资产偏离超过设定的容忍度时才行动——常见的一个是偏离目标 5 个百分点。这里你不必看固定的日期，而是对比当前与目标百分比，只要某个仓位偏离超出你的区间就再平衡。
如何用新增资金再平衡而不卖出？
把你计划投入的金额填入新增资金栏。计算器会把它加进总额，并引向低配资产，于是你可以靠买入而非卖出来更接近目标——这往往意味着更少的交易，也少了税务上的烦恼。
如果我的目标百分比合计不到 100% 怎么办？
总配置比例指示器会变为无效，状态卡片会显示你的实际合计与 100% 的对比。工具仍会根据你输入的数字计算交易，但只有当目标合计恰好为 100% 时，方案才反映一个完整的组合。
买入、卖出和保持标签分别是什么意思？
买入表示增持该资产以达到目标，卖出表示减持，保持表示它已经处于或接近目标，无需交易。每个买入和卖出行都会以你所选币种显示精确金额。
再平衡会触发税款吗？
在应税账户中卖出已升值的资产可能实现收益，因此再平衡是否产生税务影响，取决于你把投资放在哪里。在税收优惠账户内再平衡，或把新增资金引向低配仓位，都能减少这种影响。本工具仅用于规划，不构成税务建议——请核对你所在地的规则或咨询专业人士。
我的组合数据会被保存在任何地方吗？
不会。所有计算都在你的浏览器中进行。你的组合数值、目标配置和交易方案绝不会发送到任何服务器，也不会保存在外部。
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