Kalkulator Rebalancing Portofolio
Kalkulator rebalancing portofolio ini menghitung transaksi tepat yang mengembalikan investasi Anda ke alokasi targetnya. Masukkan apa yang Anda miliki hari ini, tetapkan persentase yang Anda inginkan untuk tiap aset, dan kalkulator langsung menampilkan posisi mana yang perlu dibeli, mana yang perlu dijual, dan berapa jumlahnya.
Seiring waktu, aset yang menang tumbuh lebih cepat dari yang lain dan portofolio Anda menyimpang dari rencana — komposisi 60/40 bisa diam-diam berubah menjadi 70/30 dan membawa risiko lebih besar dari yang Anda inginkan. Rebalancing memangkas kepemilikan yang melebihi target dan menambah yang di bawah target untuk memulihkan pembagian pilihan Anda. Jika Anda punya dana baru untuk diinvestasikan, alat ini bisa mengarahkan dana itu ke aset di bawah target sehingga Anda rebalancing dengan lebih sedikit penjualan.
Cara Rebalancing Portofolio Anda
Pilih templat awal
Pilih templat siap pakai untuk mengisi tabel dengan cepat: 60/40 untuk pembagian saham-obligasi klasik, Three-Fund untuk saham AS, saham internasional, dan obligasi, atau All-Weather untuk komposisi terdiversifikasi yang tahan segala kondisi. Anda juga bisa melewati templat dan menambah aset dari nol.
Masukkan kepemilikan Anda
Untuk tiap baris, isi nama Aset, Nilai Saat Ini, dan Target % yang Anda inginkan. Pakai Tambah Aset untuk melacak lebih banyak posisi atau tombol hapus untuk membuang satu aset. Jaga Total Alokasi tetap di 100% agar rencananya akurat.
Tambahkan dana baru (opsional)
Punya dana untuk diinvestasikan? Ketikkan di kolom Dana Tambahan. Kalkulator memasukkannya ke dalam rencana dan menunjukkan cara menyebar dana baru ke seluruh aset di bawah target, yang bisa mengurangi jumlah yang perlu Anda jual.
Baca rencana rebalancing
Lihat Total Nilai Portofolio Anda, total yang perlu dibeli dan dijual, serta daftar transaksi per aset. Tiap aset menampilkan persentase saat ini dibanding target dengan aksi Beli, Jual, atau Tahan beserta jumlah persisnya.
Fitur
Rencana Transaksi Beli/Jual
Menghitung jumlah persis untuk dibeli atau dijual pada setiap aset agar kepemilikan Anda kembali ke alokasi targetnya.
Templat Portofolio Siap Pakai
Mulai langsung dengan templat 60/40, Three-Fund, atau All-Weather yang sudah mengisi nama aset, nilai contoh, dan persentase target.
Pengelolaan Aset Dinamis
Tambah atau hapus posisi agar sesuai portofolio nyata Anda, tanpa batas tetap pada jumlah aset yang dapat dilacak.
Rebalancing dengan Dana Baru
Masukkan dana tambahan dan lihat cara mengarahkannya ke aset di bawah target, mengurangi kebutuhan menjual posisi yang ada.
Validasi Alokasi
Indikator Total Alokasi langsung memastikan saat target Anda berjumlah 100% dan menandai jika belum.
Deteksi Status Portofolio
Lencana status memberi tahu sekilas apakah portofolio Anda Seimbang, perlu Rebalancing, atau punya total target tidak valid.
Total Ringkasan Transaksi
Kartu utama merangkum total yang dibeli, total yang dijual, dan jumlah aset dalam rencana Anda.
Tampilan Saat Ini vs Target
Tiap aset menampilkan persentase saat ini di samping persentase targetnya sehingga Anda melihat persis di mana ia menyimpang.
Dukungan Multi-Mata Uang
Pilih mata uang Anda dan setiap input, hasil, serta jumlah transaksi menyesuaikan simbol dan format angkanya.
Pertanyaan yang Sering Diajukan
Seberapa sering saya harus rebalancing portofolio?
Banyak investor rebalancing berdasarkan kalender — tiap kuartal, semester, atau tahun — atau setiap kali sebuah aset menyimpang lebih dari batas tertentu dari targetnya. Frekuensi yang tepat bergantung pada strategi, biaya transaksi, dan situasi pajak Anda. Alat ini menampilkan transaksi untuk momen kapan pun Anda memilih untuk mengeceknya.
Apa itu aturan ambang 5% untuk rebalancing?
Rebalancing berbasis ambang (atau batas) berarti Anda hanya bertindak saat sebuah aset menyimpang melewati toleransi yang dipilih — yang umum adalah 5 poin persentase dari target. Alih-alih tanggal tetap, Anda mengecek persentase saat ini dibanding target di sini dan rebalancing setiap kali sebuah posisi melampaui batas Anda.
Bagaimana cara rebalancing tanpa menjual, memakai dana baru?
Masukkan jumlah yang Anda rencanakan untuk diinvestasikan di kolom Dana Tambahan. Kalkulator menambahkannya ke total Anda dan mengarahkannya ke aset di bawah target, sehingga Anda bisa mendekati target dengan membeli alih-alih menjual — yang sering berarti lebih sedikit transaksi dan lebih sedikit pajak yang perlu dikhawatirkan.
Bagaimana jika persentase target saya tidak berjumlah 100%?
Indikator Total Alokasi berubah menjadi tidak valid dan kartu Status menampilkan total Anda yang sebenarnya dibanding 100%. Alat ini tetap menghitung transaksi dari angka yang Anda masukkan, tetapi rencananya hanya mencerminkan portofolio yang lengkap bila target Anda berjumlah tepat 100%.
Apa arti label Beli, Jual, dan Tahan?
Beli berarti menambah aset itu untuk mencapai targetnya, Jual berarti memangkasnya, dan Tahan berarti aset sudah sesuai atau mendekati target, jadi tidak perlu transaksi. Tiap baris Beli dan Jual menampilkan jumlah persis dalam mata uang yang Anda pilih.
Apakah rebalancing memicu pajak?
Menjual aset yang sudah naik nilainya di rekening kena pajak dapat merealisasikan keuntungan, jadi rebalancing bisa berdampak pada pajak tergantung di mana Anda menyimpan investasi. Rebalancing di dalam rekening yang beruntung pajak atau mengarahkan dana baru ke posisi di bawah target dapat membatasi hal itu. Alat ini hanya untuk perencanaan dan bukan nasihat pajak — periksa aturan Anda sendiri atau seorang profesional.
Apakah data portofolio saya disimpan di suatu tempat?
Tidak. Setiap perhitungan terjadi di peramban Anda. Nilai portofolio, alokasi target, dan rencana transaksi Anda tidak pernah dikirim ke server mana pun atau disimpan secara eksternal.
Belum ada komentar. Jadilah yang pertama berkomentar!