Máy Tính Dollar Cost Averaging

Với DCA, bạn đầu tư một khoản tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn theo thời gian. Với đầu tư một lần, bạn đầu tư toàn bộ tiền của mình cùng một lúc.

Ưu Điểm Đầu Tư Một Lần: Trong các thị trường tăng liên tục, đầu tư một lần thường vượt trội hơn DCA vì tiền của bạn được đầu tư lâu hơn và có nhiều thời gian hơn để tăng gấp đôi.

Ưu Điểm DCA: Giảm rủi ro đầu tư vào đỉnh thị trường, cung cấp phương pháp kỷ luật để xây dựng tài sản và làm cho việc đầu tư có thể tiếp cận được với những khoản tiền nhỏ hơn.

S&P 500 lịch sử đã trả về khoảng 10% mỗi năm trung bình (trước khi điều chỉnh lạm phát). Cài đặt sẵn Cổ Phiếu sử dụng điều này làm mặc định.

Ước Tính Bảo Thủ: Sử dụng 7-8% để tính đến lạm phát và cung cấp kỳ vọng lợi suất thực tế hơn sau lạm phát.

Ước Tính Tích Cực: Một số danh mục tập trung vào tăng trưởng có thể nhắm mục tiêu 12-15%, mặc dù điều này đi kèm với rủi ro và biến động cao hơn.

Bitcoin lịch sử đã cho thấy lợi suất trung bình cao hơn so với cổ phiếu truyền thống, mặc dù có biến động cao hơn đáng kể. Mặc định 30% là ước tính vừa phải dựa trên hiệu suất lịch sử.

Bối Cảnh Lịch Sử: Bitcoin đã trải qua những giai đoạn có lợi suất hàng năm 100%+ và cũng có những sụt giảm nghiêm trọng 50-80%. Con số 30% đại diện cho một mức trung bình dài hạn làm mịn biến động cực đoan.

Máy tính này hiển thị lợi suất gộp trước phí và thuế. Trong thực tế, một số chi phí sẽ giảm lợi suất thực tế của bạn:

• Phí Giao Dịch — Hoa hồng tính cho mỗi giao dịch
• Tỷ Lệ Chi Phí Quỹ — Phí hàng năm cho quỹ tương hỗ và ETF (thường 0,05% - 1%)
• Thuế Lợi Nhuận Vốn — Thuế trên lợi nhuận đầu tư khi bạn bán
• Phí Bảo Trì Tài Khoản — Một số nhà môi giới tính phí hàng tháng hoặc hàng năm

Máy tính sử dụng tỷ lệ lợi suất hàng năm không đổi, điều này đơn giản hóa hành vi thị trường thực tế. Các thị trường thực tế biến động đáng kể từ năm này sang năm khác với những giai đoạn lợi nhuận và lỗ.

Những gì các dự báo cung cấp: Một ước tính hữu ích để lập kế hoạch và so sánh các chiến lược đầu tư khác nhau dưới các giả định nhất quán.

Những cân nhắc trong thế giới thực: Kết quả thực tế sẽ khác nhau dựa trên điều kiện thị trường, chu kỳ kinh tế và thời gian cụ thể của các khoản đầu tư của bạn.

Ưu điểm chính của DCA là nó tự nhiên làm mịn biến động thị trường, giảm tác động của biến động đối với lợi suất tổng thể của bạn.

— Nguyên Tắc Chiến Lược Đầu Tư

Có. Sử dụng trường Đầu Tư Ban Đầu dưới các đầu vào chính để đặt một khoản đầu tư một lần ban đầu. Khoản tiền này sẽ tăng trưởng từ ngày đầu tiên trong khi các khoản đóng góp DCA định kỳ của bạn được thêm vào theo thời gian.

Lợi Ích Chiến Lược Kết Hợp:

• Kết hợp tiếp xúc thị trường ngay lập tức với xây dựng vị trí dần dần
• Tối đa hóa thời gian trên thị trường cho vốn ban đầu
• Duy trì lợi ích DCA cho các khoản đóng góp đang diễn ra
• Lý tưởng khi bạn có cả vốn một lần và thu nhập thường xuyên để đầu tư

Phương pháp kết hợp này thường được khuyến nghị khi bạn có vốn hiện có nhưng muốn tiếp tục xây dựng vị trí của mình một cách có hệ thống.